Bedragen x € 1.000 | ||||
Ontwikkeling langlopende schulden | Begroting 2025 | Realisatie 2025 | Verschil | Toelichting |
Schuld per 1 januari van het jaar | 183.691 | 183.691 | - | 1 |
Aflossingen gedurende het jaar | 8.503 | 8.503 | - | 2 |
Nieuwe leningen gedurende het jaar | 17.000 | 15.000 | -2.000 | 3 |
Totaal per 31 december | 192.188 | 190.188 | -2.000 | |
Verloop langlopende schuld 2025 | ||||
- De werkelijke langlopende schuld op 1 januari 2025 is € 183,7 miljoen en is conform de raming zoals opgenomen in de begroting 2025.
- De aflossing van € 8,5 miljoen in het afgelopen jaar is volgens de begroting uitgevoerd.
- In de begroting voor 2025 stond dat er € 17 miljoen aan leningen met een lange looptijd zou worden afgesloten. In werkelijkheid is in 2025 één lening van € 15 miljoen afgesloten. Dat is € 2 miljoen minder dan gepland.
In de volgende tabel een totaalbeeld van onze langlopende schulden per 31 december 2025 verdeeld naar geldgevers.
Bedragen x € 1.000 | |||||
Langlopende leningen | Stand per | Aflossingen | Nieuwe leningen 2025 | Stand per 31-12-2025 | Rentelasten |
Bank Nederlandse Gemeenten | 106.050 | 5.423 | 100.627 | 1.846 | |
Nederlandse Waterschapsbank | 14.640 | 1.160 | 13.480 | 358 | |
Aegon | 16.800 | 1.040 | 15.760 | 327 | |
Nationale Nederlanden | 6.000 | 400 | 5.600 | 176 | |
Provincie Noord-Holland | 16.081 | - | 16.081 | 64 | |
Provincie Noord-Brabant | 24.120 | 480 | 15.000 | 38.640 | 683 |
Totaal | 183.691 | 8.503 | 15.000 | 190.188 | 3.454 |
Geldgevers langlopende schuld 2025 | |||||
Gedurende het jaar is er voor een bedrag van € 8,5 miljoen afgelost op langlopende leningen.
In het jaar 2025 is er één langlopende lening aangetrokken bij de Provincie Noord-Brabant.
Bedragen x € 1.000 | |
Berekening gemiddeld rentetarief langlopende schulden 2025 | |
|---|---|
1. Schuld per 1 januari | 183.691 |
2. Schuld per 31 december | 190.187 |
3. Gemiddelde schuld (1+2)/2 | 186.939 |
4. Rentelasten | 3.454 |
5. Gemiddeld rentetarief | 1,85% |
Gemiddeld rentetarief langlopende schuld 2025 | |
Het gemiddelde rentetarief komt over 2025, uit op 1,85%.
Het gemiddelde rentetarief van 2025 is hoger dan het gemiddelde rentetarief van de langlopende leningen van 1,72% in 2024. De in 2025 afgesloten langlopende lening heeft een rentetarief van 2,76%. Dit is hoger is dan het gemiddelde rentetarief van 2024 waardoor het gemiddelde rentetarief van al onze langlopende leningen stijgt ten opzichte van 2024.
Hieronder ziet u een overzicht van onze langlopende schulden van 2019 tot en met 2025.
Figuur 9.1 Langlopende schulden (bedragen maal € 1 miljoen)
In de begroting voor 2025 werd verwacht dat de langlopende schuld aan het eind van 2025 € 192,2 miljoen zou zijn. Dit is gebaseerd op € 17,0 miljoen aan nieuwe leningen die in 2025 zouden worden afgesloten en € 8,5 miljoen aan aflossingen die in 2025 zouden worden betaald.
Aan het eind van 2025 is de werkelijke langlopende schuld ongeveer € 190,2 miljoen.
Dit is € 2 miljoen minder dan verwacht in de begroting voor 2025.
Crailo
De grond van het gebied Crailo is verkocht aan GEM Crailo B.V.
Met GEM Crailo B.V. is afgesproken dat het geld voor de grond uiterlijk in december 2029 wordt betaald.
Dit geld is nu nog niet ontvangen en staat als een langlopende lening in onze administratie. In december 2029 krijgen we van GEM Crailo B.V. een bedrag van € 16,1 miljoen. Daarna geeft de gemeente dit bedrag door aan de provincie Noord-Holland om een schuld van € 16,1 miljoen af te lossen.
Voor meer informatie over de financiële situatie van de gemeente Hilversum kunt u kijken bij de paragraaf over weerstandsvermogen en risicobeheersing. Daar zijn kengetallen opgenomen die een beeld geven van de financiële positie van de gemeente Hilversum.
Totale schuldpositie
De totale schuldpositie, bestaande uit kortlopende en langlopende financiering, laat door de jaren heen het volgende beeld zien:
Figuur 9.2 Totale schuldpositie (bedragen maal € 1 miljoen)
In 2023 was de totale schuld ongeveer € 163 miljoen. In 2024 is deze schuld gestegen naar € 203 miljoen. Aan het eind van 2025 is de schuld verder gestegen, naar € 223 miljoen.